В последнее время финансовая система США переживает одно потрясение за другим. Прославленный инвестиционный банк Lehman Brothers объявил банкротство, другой столп Уолл-стрит, компания Merrill Lynch, чей символ - бык, давно стал эмблемой финансовой стабильности и мощи Америки, с трудом нашла покупателя (ее согласился купить за 50 млрд. Bank of America). Во вторник, 16 сентября, обвалились цены на акции страхового гиганта AIG, потерявшего за один день почти половину своих активов. И наконец, в понедельник, 15 сентября, акции Washington Mutual Bank достигли ничтожного уровня в два доллара за штуку. Индекс Доу-Джонса, главный барометр американской экономики, снизился до 10 600 пунктов - самой низкой отметки после 11 сентября 2001 года.
Благодаря энергичному вмешательству Министерства финансов США и Федерального резерва, а также решительным шагам ведущих фирм Уолл-стрит ситуацию удалось взять под контроль. Во-первых, гиганты типа JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Citigroup и другие создали своеобразный пул на сумму в 75 млрд. долларов - на временную поддержку некоторых коллег (например, AIG). Во-вторых, Федеральный резервный банк выделил 50 млрд. долларов на стабилизацию финансовой ситуации в стране и предотвращение новых крупных банкротств. В-третьих, под нажимом Минфина и обстоятельств, ряд банков и компаний на Уолл-стрит согласились приобрести менее удачные финансовые институты. Британская газета "Дейли мэйл" сообщила, что JP Morgan Chase cделал повторное предложение о слиянии тонущему банку Washington Mutual. Крупный инвестиционный банк Morgan Stanley бесплатно помогает страховой компании American International Group собрать деньги и найти альтернативные пути выхода из кризиса. Крах AIG может привести к непредсказуемым последствиям для всей мировой финансовой системы. Неслучайно губернатор штата Нью-Йорк Дэвид Патерсон разрешил AIG перевести 20 млрд. долларов из своих филиалов в других штатах и странах в качестве залога полной оплаты ежедневных операций и труда персонала. Ежегодный оборот AIG в 130 странах и 50 штатах превышает 1 трлн. долларов.
Как отразятся финансовые потрясения на экономическом благополучии ньюйоркцев? Уместно напомнить, что 25% поступлений в казну города идет именно с Уолл-стрит. Бюджет Имперского штата тоже зависит от стабильности финансовой индустрии: около 20% его доходов приходят с Уолл-стрит. Увольнения десятков тысяч высококвалифицированных и хорошо оплачиваемых работников Lehman Brothers, Merrill Lynch, AIG и других фирм не только увеличит безработицу, но и нанесет ощутимый удар по розничной торговле, кафе и ресторанам, лимузинным компаниям и салонам красоты. Вместо получения налоговых поступлений штат должен будет выплачивать пособия по безработице.
Еще одним результатом случившегося будет падение курса доллара и усиление инфляции. Не успело правительство США выкупить обанкротившихся гигантов ипотечного рынка Freddy Mac и Fannie Mae (около 100 млрд. долларов) и компанию Bear Stears (около 30 млрд. долларов), как пришлось снова платить деньги - вкладчикам обанкротившегося калифорнийского банка Indy Mac (еще 20 млрд. долларов). Федеральный резерв дал ссуду страховой компании AIG на 85 млрд. под 11% годовых! При таких темпах государственных расходов на спасение тех или иных крупных частных кредитных, финансовых или моргидж-компаний стоит ожидать повышения цен на продукты и промтовары, увеличения процентов по любым кредитам и ссудам, подорожания золота и обесценивания доллара.
Самое парадоксальное в этой истории - проблемы на Уолл-стрит начались как раз в тот период, когда цены на нефть (и значит на бензин) стали существенно снижаться и достигли 92 доллара за баррель. Воистину, получается словно у плохой хозяйки: пока следила за тестом, молоко убежало…
Ари КАГАН
